S&P500과 함께 하는 인생 투자 (Updated 2021.06.10)

친구들에게 2억번 정도 투자 권유를 햇더니
투자한 친구가 있어 나로 인해 손해는 보지 말라는 마음에서 글을 남긴다.

 

S&P500에 투자 해야 하는 이유

투자에 대한 확신이 있어야 장기 투자가 가능하기 때문에
투자 이유를 만들어 투자에 대한 확신을 조금이라도 가져가 본다

미국 군사력 1위 (2위 러시아 , 3위 중국 , 4위 인도 , 5위 일본 , 6위 한국 , 7위 프랑스)

미국 시스템
주택 담보 대출은 장기 채권과 연동되어 있어 단기 금리에 영향이 거의 없다
기축 통화를 보유 하고 있으며 이에 따른 조절로 국가 부양 가능

미국 개인소비
GDP 대비 소비비율 57.7~69 %(2021.03 68.0%) 해당 소비가 가능한 이유는 노후에 먹고 살 방안이 있기 때문이며 이 방면에는 퇴직금이 미국 주가와 연동되어 있는 부분이 있다 (401 (k))
이 부분은 장단점이 존재 하나 주식시장의 붕괴가 미국인의 미래를 위협할수 있다는 점이 반대로 주식시장을 내버려 둘 수 없다.

미국이 망하면 중국이 유망하나 현재 가능성은 보이지 않는다

이외 추천인
버핏은 또한 자신이 먼저 죽으면 아내에게 자산의 90%를 S&P 500에 투자하는 인덱스에, 나머지는 미국 국채에 투자하라는 생전 유언

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S&P500 투자 방법

SPY

운용규모 승 (263.85B , 184.50B (IVY), 135.11B(VOD))
일평균 거래금액 승 (36.38B , 2.17B(IVY) , 1.76B(VOO))

VOO

연 수수료 승 (0.03% , 0.04%(IVV) , 0.09%(SPY))
주당 가격 승 (271.55$ , 295.55$(SPY) , 294.41$(IVV))

IVV

시가 배당률 승 (2.29% , 1.95%(SPY) , 1.94%(VOD))

 

개인적으로는 일평균 거래금액과 운용규모를 중요하게 생각하여 SPY 투자

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기본적인 매매 방법

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매도 방법 (자동 주문 조건 설정)

한국 투자 증권을 예시로 메뉴 - 주식 - 주문 - 해외자동주문 (잔고매도)

매입단가 대비 3프로 하락시 or 이익률이 5프로 상승이후에 고점대비 1프로 이상 하락시 매도

시장가의 50프로 수량을 한달간 감시 및 주문

위와 같이 설정하면 매입금액의 -3프로 하락시에 절반을 팔고
5프로 이상 이득시에 고점대비하여 1프로 하락하였을시에 절반을 팔아
손해 및 이득을 가져 갈 수 있다. (4~(X-1)%)

이외 5프로 하락시 전체 수량 매도도 가능 (해외자동주문 (매도) 사용)

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매수 방법 1

기본적으로 매수 타이밍은 미래를 알 수 없기에 답은 없다.
최대한 손해를 줄이기 위한 방법으로는 파라볼릭 SAR(Parablic SAR)을 추천한다
웰즈 와일더에 의해 개발된 지표로서 추세 전환 시점을 파악할 목적으로 만들어 졋다.

계산식 (물론 보진 않았다)
◈ 상승추세 : 익일 Parabolic = 당일 Parabolic + 가속도(추세내의 신고가 - 당일 SAR)  
◈ 하락추세 : 익일 Parabolic = 당일 Parabolic + 가속도(추세내의 신저가 - 당일 SAR)
◈ 기본설정 : 초기가속변수 : 0.02 , 종가 값 : 0.02, 한계 값 : 0.2

설정방법 (한투예시)

현재가 - 설정

차트설정 오버레이 Parabolic SAR 선택

매수 예제 (SK바이오팜)

위와 같이 설정 하면 그래프와 함께 점들을 볼 수 있는데 예시로 SK바이오팜을 보자.

SK바이오팜 2021.05.14

그래프를 보면 아래로 점이 찍이는 순간이 추세 전환 시점이라고 보는데
SK바이오팜의 경우에는 이틀전인 12일이 매수 시점이라고 볼 수 있다
(점이 그래프 아래에 있을때 매수 하는데 왠만하면 점이 아래로 찍히는 날)

위에 써있지만 기본적으로 매수 타이밍은 미래를 알 수 없기에 답은 없다.

매수 방법 2

월급날 마다 일정 금액씩 넣는다

 

매수 방법 3

자동 매수를 이용

전일종가 대비 0~4 usd 이상 하락시에 분할주문 매수 1호가에 1~20주를 걸어 자동으로 매수한다.

해외 자동 주문 - 매수 - 주문조건 1

주문조건 설정 2

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S&P500 헤지(hedge) 방법

버블이 터질거 같은데 미국이 테이퍼링을 시작할거 같은데 미국이 금리를 올릴거 같은데 할때 필요
기본적으로 적은금액(5프로 미만)으로 투자해 놓고 있어도 하락시에 심리적 위안을 얻을 수 있다
(단 VIXM,Y는 자동주문조건 감시는 꺼놓아야 한다)

VIXM, VIXY

변동성 지수 (공포지수) 라고 불리우는 VIX(Volatility Index)에 투자 
VIX 지수가 만약 30%라고 한다면 앞으로 한달간 주식시장이 30%등락을 할거라는 예측으로 본다
S&P500이 급락할때 VIX지수가 급등하며 이에 맞춰 헤지가 가능하다 

VIXM(중기), VIXY(단기)

현재 1주 가격 약 1만원~4만원 으로 구매하여 헷지 타이밍을 보아 전체 금액의 5프로 미만으로 헷지
(단 미리 사두려면 평화로울 시기에 미리 사두어야 한다)
공포가 내 머리를 지배하지 않도록 하는데 효과적이다.

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버블이 폭발하여 불꽃놀이

아무리 헤지를 한다고 해도 버블이 폭팔하여 50이상 하락한다면...

1. 자동 매매로 달러화

매도 -3프로 시장가 50프로 매매에서 절반을 지킬수 있고
위 상황이 걱정 된다면 -5프로 가격을 자동 매도로 설정하여 전부 매도 할 수도 있다
이 상황에서는 추격 매수를 들어가면 답도 없다.

2. 달러 와 원화 주시

일단 달러화 하였다면 달러와 원화 환율을 주시 한다.
버블 폭발은 금리의 상승에서 나올 확률이 높으며 이런 위기시에는 안전자산인 달러의 가치가 높아져원화의 가격이 올라간다.저번 코로나19 시점으로 보면 약 10프로 정도로 해당 시점에서 원화로 전환 하고 당분간 주식시장을 떠난다.이후 부동산을 알아보는게 제일 좋으며 추후 돈 생기면 다시 진입한다.