손실별 복구해야 할 수익률과 물타기 시점 완전 분석!! (장기투자(존버)의 어려움)

하락장에서 존버 할때 손절매 하는 이유를 알아보자

 

예를들어 1000만원을 들고 투자를 시작하여 존버를 할 생각 이였다고 해보자.

 

하지만 시장이 녹녹하지 않아 -30%를 기록했다면 현재 자금은 700만원이 된다.

현재 700만원에서 다시 원금까지 가기 위해서는 300만원이 필요하지만 퍼센트로 따져 보면 얼마 일까?

 

700만원 : 100 % = 1000만원 : X %

X = 142.8571428571429 - 100 = 약 42.9 프로

 

30프로를 손해 봣지만 다시 원금을 복귀 하려면 42.9프로가 올라야 하는 것이다.

 

이것은 하락이 심해질수록 복귀 수익률이 높아져야 하며

표는 아래와 같다

손절매 못한 손실 (%)	복구해야 할 수익률 (%)
3	3.09
5	5.26
10	11.11
20	25
30	42.86
40	66.67
50	100
60	150
70	233.33
80	400
90	900

-90되면 버티지 못하는 이유가 현재 금액으로 900프로를 달성해야 하기 때문인거 같다.

추가 매수가 없으면 버틸기 매우 어려운 구간들이 있는데 아래와 같다.

 

대략 복구 해야 할 수익률이 50 , 100 , 150 % 에 가까울때가 있는대

이는 약 30 , 50 , 60 %의 손실이 잃어 났을때 이다.

 

이는 역으로 계산해 보면 3번의 물타기 시점으로 볼수도 있다.

 

케이스 1 ) -30 또는 -50 또는 -60에 각각 딱 한번 물타기 할때
(1/3 금액인 300만원으로 한번 추가 매수)

1-1 ) 1000만원 시작 -30프로 손실로 인해 현재 700만원 (추가 매수 300만원) = 1000만원(-30% -> 0%)
1-2 ) 1000만원 시작 -50프로 손실로 인해 현재 500만원 (추가 매수 300만원) =  800만원(-50% -> -20%)
1-3 ) 1000만원 시작 -60프로 손실로 인해 현재 400만원 (추가 매수 300만원) =  700만원(-60% -> -30%)

케이스 2 ) -30 , -50 , -60 에 연속 총 3번 물타기 할때
(1/3 금액인 300만원으로 세번 추가 매수)

2-1) 1000만원 시작 -30프로 손실로 인해 현재 700만원 (추가 매수 300만원) = 1000만원 (-30% -> 0%)
      1000만원 시작 -50프로 손실로 인해 현재 500만원 (추가 매수 300만원) = 800만원(-50% -> -20%)
        800만원 시작 -60프로 손실로 인해 현재 320만원 (추가 매수 300만원) = 620만원(-60% -> -38%)

 

주식에서 장투란?

우리는 장기투자를 오래 가지고만 있으면 된다고 생각하지만

엄청난 굴곡이 기다리고 있어 매도 하고 싶어지는 때가 많이 있습니다.

 

자신만의 추가 매수 시점을 잘 잡아보는 것도 장기투자에 도움이 될 수 있을거 같습니다.